纽约州金融服务部建议银行采用区块链分析工具以管理虚拟货币风险

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纽约州金融服务部建议银行采用区块链分析工具以管理虚拟货币风险

作者：James Bentley
来源：pymnts.com
引用：http://www.pymnts.com/blockchain/2025/nydfs-recommends-blockchain-analytics-tools-to-banks-involved-with-virtual-currencies/

纽约州金融服务部总监Adrienne A. Harris于9月17日（周三）表示，有意涉足虚拟货币相关活动的银行机构应考虑采用区块链分析工具，以增强风险管理能力。Harris在一份新闻稿中宣布了针对纽约州监管的银行机构使用这些工具的新指导方针，指出区块链分析工具可以加强银行机构的合规程序，预防非法活动。

据新闻稿称，区块链分析可用于通过客户钱包筛查和涉及虚拟资产服务提供商的资金验证来评估风险敞口；对非法活动风险敞口和第三方风险管理进行全面监控；增强尽职调查控制，以评估参与虚拟货币活动的客户预期活动与实际活动之间的差异；以及权衡与虚拟货币产品或服务相关的风险。

Harris在新闻稿中表示：“随着传统银行机构扩展到虚拟货币活动，其合规职能必须适应，引入新的工具和技术以减轻新的和不同的风险。”

新闻稿指出，这份针对银行机构的指导方针是在2022年4月发布的针对纽约州监管的虚拟货币实体指导方针的基础上建立的。在那份指导方针中，Harris将使用区块链分析工具作为这些实体预防和管理金融风险和可疑活动的最佳实践。

Chainalysis监管和合规总监Caitlin Barnett在接受PYMNTS的11月2022年采访中表示，区块链分析使交易监控变得容易，可以确定交易是否来自受监管机构或暗网市场。

“我记得第一次看到区块链分析时，”Barnett说，“我们得到了非常明确的信息，资金要么来自一个安全来源，要么来自一个风险来源。我们可以非常清楚地看到，我们是否从暗网市场获得资金，或者客户是否将资金发送到暗网市场。”

PYMNTS在4月报道，华盛顿不断变化的监管立场有可能重塑银行和托管人如何参与数字资产的方式。