比特币存款点因违规行为在康涅狄格州暂停运营
比特币存款点因违规行为在康涅狄格州暂停运营作者：James Bentley
来源：Decrypt
引用：https://decrypt.co/361479/bitcoin-depot-flags-control-weaknesses-connecticut-halts-operations
康涅狄格州已暂停比特币存款点的州级货币转账许可，这使得该公司无法继续运营其自动取款机。监管机构表示，一些用户被多收费，而那些受骗的用户未能得到全额退款。观察人士表示，这一命令可能标志着对更广泛的比特币自动取款机行业的更严格合规性测试。比特币存款点，全球最大的比特币自动取款机运营商，因涉嫌违规操作自动取款机费用、披露和欺诈性退款，其货币传输许可被康涅狄格州监管机构立即吊销。州监管机构表示，比特币存款点向一些自动取款机用户收取的费用超过了州规定的15%上限，未能向一些欺诈受害者提供全额退款，并且未满足某些披露和合规要求。因此，该命令要求该公司立即停止在该州运营，并关闭其自动取款机。在另一份美国证券交易委员会的晚些时候提交的文件中，比特币存款点表示，在提交年度报告时，预计将报告其内部控制中存在的未解决的“重大缺陷”。该公司表示，这些问题并未导致其先前财务报表中的重大错误或遗漏，并且预计不会改变这些数字。成立于2016年的比特币存款点已成为北美最大的比特币自动取款机运营商，并在2023年成为首家在美国上市的比特币自动取款机运营商。比特币存款点的股价在周二时约为4美元，但在暂停令发布前，股价已经持续下滑。在过去的一个月里，股价下跌了约39%，并且自年初至今下跌了约55%。康涅狄格州监管机构表示，他们的决定是基于“公共安全和福利”，这“迫切需要紧急行动”。该州的命令寻求赔偿、没收、民事处罚，并指出可能会吊销或不续签比特币存款点的许可。货币传输许可赋予比特币存款点在州内运营货币转账业务的法定权力。没有它，该公司无法合法地在那里运营其自动取款机业务的一部分。康涅狄格州发现，有超过1000笔交易违反了法律限制，比特币存款点收取的费用超过了法定限额。监管机构表示，这些交易导致超过500名消费者支付了约15万美元的额外费用。该州还表示，比特币存款点未能向一些受其机器欺诈的人全额退款。监管机构进一步指控该公司在自动取款机的运营方面未能满足所需的披露和其他合规控制。随着比特币存款点报告全年业绩强劲，收入从上一年的约5.75亿美元上升到约6.15亿美元，康涅狄格州的这一举动显得格外引人注目。但最新的季度对比特币存款点来说是个挑战。收入从一年前的约1370万美元下降到约1160万美元，公司净亏损约2500万美元。比特币存款点首席执行官斯科特·巴切尔在一份声明中表示，这一下降“主要是由最近实施的状态法规推动的，这些法规引入了交易规模上限，以及对我们合规标准的适度改进，这些改进对短期交易活动产生了一定影响。”尽管面临这些挑战，巴切尔坚持认为，公司认为这些挑战对行业的长期健康、信誉和可持续性是“建设性的”。老虎研究的高级分析师瑞安·尤恩表示，暂停令对比特币存款点造成了“严重的结构性打击”，而不仅仅是“一个简单的行政警告”。尤恩解释说，康涅狄格州的命令指向比特币存款点合规系统的严重失败，包括广泛的超费率收费和客户身份记录中的重大差距。他说：“对于一家上市公司市场领导者被迫停止运营和没收，这表明其历史高利润模式在严格的监管审查下基础不牢。”尽管情况严重，合规标志可能“远非灾难性的”，宙斯研究分析师多米尼克·约翰告诉解密。他指出，这种情况表明“运营和声誉上的小波折”需要纠正。更广泛地说，暂停令提高了整个行业的门槛，并“表明ATM监管问题不会消失”，各州预计将继续密切关注，推动其他运营商“如果它们不加强合规，也将面临类似的审查。”比特币存款点没有立即回应解密的评论请求。
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