女性投资者股票型基金份额五年内激增32%：报告显示
女性投资者股票型基金份额五年内激增32%：报告显示作者：James Bentley
来源：Economictimes.com
引用：https://m.economictimes.com/mf/mf-news/share-of-equity-mutual-funds-in-portfolio-of-women-investor-surge-to-32-in-5-years-report/articleshow/129195266.cms
根据Equirus Wealth发布的报告《拓展视野：印度女性财富管理行为的变化——投资者演变定性分析》显示，在过去五年中，女性投资者在投资组合中股票型基金的份额从10%激增至32%。报告还指出，固定存款在投资组合中的份额从五年前的45%下降至20%，而另类投资（如私募股权/私募基金）的份额则从微不足道的3%增长至7%。五年前，印度女性投资者的主流投资模式是固定存款、黄金和房地产，即以“安全为首要”的投资组合。如今，这一群体已转向以资产配置为导向、目标导向的投资组合，包括股票型基金、结构化债务产品、私募基金、私募股权基金，在某些情况下还包括全球股票和私募市场。报告还提到，尽管AI工具正进入投资生态系统，但女性投资者的采用率仍然谨慎。研究发现，35%至50%的女性投资者要么不使用AI工具，要么有选择性地使用，主要用于学习、监控和研究洞察。重要的是，最终的投资组合决策仍然依赖于人类的判断和顾问的指导，而不是自动化的推荐。这表明，AI正在成为投资过程中的信息和分析层，而不是人类决策的替代品。报告还指出，投资者越来越多地采用“桶式思考”，即围绕生活目标（如安全、增长、流动性和遗产）组织投资组合，而不是单个产品，这改变了从“我应该购买哪个产品？”到“这个资产在我的投资组合中应该扮演什么角色？”的焦点转移，投资组合的纪律越来越多地由配置框架和规则指导，而不是市场反应。女性投资者在市场周期中表现出越来越成熟的态度。目前，75%至90%的投资者在市场调整期间持有或审查其投资，而不是恐慌性退出。同时，大约55%的女性投资者在市场低迷时选择性地增加资本，这反映了增长的信心和更长期的投资方法。女性投资者也在对投资风险的理解上变得更加细腻。五年前，风险主要被理解为本金损失。如今，它越来越多地包括通货膨胀侵蚀、未能实现财务目标、投资组合缩水及恢复时间，以及家庭财富结构中的治理风险，这一转变反映了投资者各阶层在金融意识和投资复杂性方面的增长。报告还指出，女性投资者越来越多地根据透明度、主动策略、金融教育和治理支持来评估顾问，而不仅仅是产品访问，因此，顾问关系正从产品分销转向投资组合构建和财富治理的战略伙伴关系。“印度女性投资者在塑造自己的财务未来方面变得越来越有信息、自信和战略。”Equirus Wealth业务负责人Ankur Punj表示，“在过去五年中，我们看到了一个明确的转变，即从购买单个金融产品转向构建以资产配置和长期目标为基础的结构化投资组合。”Punj进一步表示，包括AI在内的技术开始在学习和研究过程中发挥作用。专家提供的建议、观点和意见是他们的个人看法，不代表《经济时报》的观点。如果您有任何共同基金的疑问，请在Facebook/Twitter上留言至ET共同基金。我们将由我们的专家团队为您解答。请将您的问题发送至[email protected]，并附上您的年龄、风险偏好和Twitter账号。
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