金融行动特别工作组将点对点稳定币转账列为最大洗钱风险
金融行动特别工作组将点对点稳定币转账列为最大洗钱风险作者：James Bentley
来源：Decrypt
引用：https://decrypt.co/360087/fatf-flags-peer-to-peer-stablecoin-transfers-as-top-money-laundering-risk
金融行动特别工作组（FATF）在其最新报告中指出，稳定币是非法交易中最受欢迎的虚拟资产。
该机构表示，通过无托管钱包进行的点对点稳定币转账代表了稳定币生态系统中的一项关键漏洞。
FATF建议，司法管辖区要求发行商保持技术能力以冻结、销毁和列入黑名单钱包。
根据FATF的一份报告，点对点稳定币转账已成为助长洗钱、恐怖融资和制裁规避的“关键漏洞”。
在周二发布的一份报告中，FATF称，当交易发生在直接控制自己私钥的无托管钱包之间时，稳定币越来越多地被用于非法金融计划，这因为它们发生在受监管的中间机构之外，因此增加了金融犯罪风险。
全球反洗钱监管机构表示：“鼓励稳定币发行商实施技术措施，以便能够在存在（计划中的）与非允许列表或黑名单钱包的交易时随时阻止、冻结和撤销稳定币。”这些功能可以帮助当局破坏与标记的区块链地址相关的非法活动。
随着稳定币在数字资产生态系统中的使用日益增多，监管机构对稳定币的增长及其在该领域的使用越来越关注。
FATF引用了Chainalysis的一份报告，该报告概述了稳定币如何成为非法加密活动中的主要资产，2025年非法加密货币交易中约有840亿美元与稳定币相关。
该机构表示，到2025年中，全球有超过250种稳定币在流通，CoinGecko的数据显示，该行业的市值目前约为3140亿美元。
报告还强调，稳定币的核心特征，包括价格稳定、流动性和跨境可转让性，使其对犯罪网络具有吸引力。
FATF在其报告中指出，威胁行为者经常使用稳定币在复杂的洗钱链中，以掩盖资金的来源，通常在将资金转换为法定货币之前，在多个钱包或区块链之间分层交易。
报告称，与比特币（BTC）或以太坊（ETH）等更波动性的资产相比，USDT（泰达币）和USDC（Circle）等稳定币为转移收益提供了一个相对稳定的媒介。
报告称，朝鲜政府支持的网络安全集团越来越多地使用稳定币来洗刷网络犯罪的收益，并在通过场外经纪商或点对点平台提现之前将窃取的加密货币进行转换。
与此同时，包括与伊斯兰革命卫队有联系的个人在内的伊朗行为者利用稳定币和其他虚拟资产来资助扩散活动，获取无人机组件和高科技设备，并将资金转移到该地区的受制裁组织。
FATF的新发现是在其关于稳定币在非法金融中日益扩大的作用之前的警告的基础上。
在去年6月的一份报告中，该监管机构表示，稳定币已经占大多数非法链上活动的比例，估计2024年与欺诈和骗局相关的加密货币约为510亿美元。
它还强调了执行“旅行规则”的重要性，该规则要求金融机构和加密服务提供商共享有关数字资产转账的发送方和接收方信息。
最新报告呼吁加强对稳定币发行商的监管，更广泛地采用区块链分析工具，以及智能合约中内置的可编程合规功能，如允许列表和黑名单，以防止随着稳定币在全球范围内的采用不断增长而出现滥用。
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