爱尔兰企业面临10,000欧元“现金限额” 欧盟加强打击洗钱行为
爱尔兰企业面临10,000欧元“现金限额” 欧盟加强打击洗钱行为作者：James Bentley
来源：Independent.ie
引用：https://www.independent.ie/business/irish-businesses-face-10000-cash-cap-as-eu-cracks-down-on-money-laundering/a651755404.html
爱尔兰会计和特许会计师协会（ACCA）爱尔兰区负责人斯蒂芬·诺南表示，对于一些企业来说，这种运营上的转变将是显著的。2023年费尼尔摄影。2023年费尼尔摄影。
从2027年开始，爱尔兰销售汽车、珠宝、船只和艺术品等产品的企业将面临严格的现金接受限额，这是欧盟全面反洗钱改革的一部分，旨在打击洗钱行为。
根据新规定，超过10,000欧元的现金支付将被禁止，任何超过3,000欧元的现金交易都将触发强制性的身份验证检查。
这些变化是欧盟第六次反洗钱指令的一部分，以及新的反洗钱管理局（AMLA）的成立，这标志着近年来金融犯罪规则的重大改革。
改革将适用于整个欧盟，旨在打击大额现金支付，并加强对加密货币转账的监管。
该机构表示，对于超过1,000欧元的加密货币交易，也要求进行完整的客户身份识别。
爱尔兰特许会计师协会（ACCA）警告称，这些变化将对传统上现金支付较为普遍的行业产生最明显的影响。
协会表示，企业应开始准备，通过审查支付政策、升级报告系统并为员工提供加强的反洗钱培训。
斯蒂芬·诺南表示，对于一些企业来说，这种运营上的转变将是显著的。
“从2027年起，企业将无法接受超过10,000欧元的现金。这对某些行业来说是一个重大的运营变化，”他说。
“这些反洗钱改革标志着现金、加密货币和高价值交易监管方式的重大转变，不仅是在爱尔兰，在整个欧洲都是如此。未能提前准备的企业将面临重大的运营中断和监管风险。”
“对于许多企业来说，这需要对现金支付、客户注册和记录保存等方面的长期做法进行重新思考。那些现在采取行动的企业将更有可能顺利适应，”他说。
这些措施还引入了对消费者的更严格规定。开设或维持银行和信用合作社账户将涉及更详细的个人数据检查。
加密货币的买卖双方也将面临加强的反洗钱和反恐融资控制。
受指令覆盖的高价值商品包括价值超过10,000欧元的珠宝和金银器皿、超过同一限额的钟表和手表。
价格超过25万欧元的汽车、价值超过750万欧元的飞机和超过750万欧元的水上交通工具也被列入立法。
ACCA表示，过渡期已经开始，并警告称，未能及时调整的企业在规则生效后可能面临合规风险。
虽然这些变化旨在打击有组织犯罪并保护欧洲金融体系的完整性，但它们将重塑爱尔兰的大额购买方式，特别是在现金在价值较高的单次交易中扮演角色的领域。
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